El SAT y bancos lanzaron un exhorto urgente a la ciudadanía para evitar la práctica de “prestar” cuentas bancarias con el fin de recibir depósitos de terceros. Aunque puede parecer un favor menor, esta actividad puede derivar en bloqueos inmediatos de fondos y en revisiones por posibles indicios de lavado de dinero o discrepancias fiscales, especialmente cuando no es posible justificar el origen de los recursos.

De acuerdo con la advertencia, los sistemas de vigilancia bancaria consideran patrones de movimientos y pueden activar alertas cuando las transacciones no coinciden con el perfil transaccional del titular. Ante esa falta de correspondencia, la autoridad financiera y el banco pueden iniciar procedimientos de verificación que, en algunos casos, terminan en el congelamiento de la cuenta.

La consecuencia para quien presta su cuenta puede ser severa: la persona podría quedarse sin acceso a su dinero por meses mientras se realizan las indagatorias. Además, se enfatizó que, si no se logra comprobar el origen lícito de los recursos o la relación comercial de los depósitos, recae en el titular la responsabilidad de la operación.

La recomendación central es clara: cada usuario debe manejar únicamente sus propios recursos y evitar compartir datos como la CLABE o la tarjeta. Las autoridades llaman a reforzar el cumplimiento fiscal y a no involucrarse en depósitos que no correspondan a operaciones propias.